Доходные дома как финансовая подушка на 20 лет и больше

С чего начать бизнес на доходных домах

Бизнес на доходных домах начинается с выбора объекта. Два похожих дома на соседних улицах могут принести инвестору совершенно разный финансовый результат, поэтому выбирать объект нужно по чек-листу.

Что имеет значение при выборе дома:

• Расположение. Обычно доходные дома ориентированы на молодые пары в возрасте до 35 лет, у которых пока нет своего жилья. Реже доходные дома снимают студенты в возрасте 18-22 лет. Доходный дом должен быть расположен недалеко от места их работы или учебы.
• Транспортная доступность. Близость метро, остановок общественного транспорта или станций железной дороги имеет большое значение. От дома должно быть удобно и быстро добраться до любой части города.
• Инфраструктура района. Наличие магазинов, аптек, лесопарковых зон, кафе, развлекательных центров, поликлиник, детских садов и школ также важна для арендаторов. Никто не хочет жить в “медвежьем углу”, где негде купить продуктов и некуда сходить вечером.
• Площадь и планировка дома. От площади зависит итоговое количество студий, а от планировки — насколько легко будет “распилить” дом.
• Технические характеристики дома. Их трудно проверить на этапе покупки: никто не даст ломать стены, пока сделка не оформлена. Но есть возможности проверить состояние коммуникаций и других технических характеристик, чтобы на этапе ремонта не возникло неприятных и дорогостоящих сюрпризов.
• Площадь участка. Если около дома большой участок, это дает дополнительные возможности не только для барбекю, но и для того, чтобы со временем расширить дом или возвести на участке новые студии.
• Цена. Цена должна быть адекватной, но даже в этом случае нужно торговаться. Дома продаются сложно и долго. Если хозяевам срочно нужны деньги и/или они давно не могут продать этот дом, возможности получить большую (до 20% от начальной цены) скидку возрастают.

Чтобы избежать ошибок, до покупки давайте тестовые объявления об аренде, замеряйте количество звонков от потенциальных квартиросъемщиков. Нужно удостовериться, что студии в этом районе будут пользоваться спросом.

Делить дом выгоднее всего именно на студии. При грамотном подходе студию с хорошим (необязательно дорогим) ремонтом можно сдать за ту же цену или даже дороже, чем однокомнатную квартиру. Деление на студии повышает доходность инвестиционного проекта.

Создание доходного дома по упрощенной схеме

Как ни парадоксально это прозвучит, но бизнес на доходных домах – это пассивный бизнес и его можно начать без вложений. Что такое Доходный дом? Это многоквартирный дом, который приносит пассивный доход. Упрощенная схема по созданию доходного дома выглядит так: потребуется либо построить, либо купить готовый дом и разделить его на комнаты студии, или  перепланировать на квартиры определенной планировки. Затем сдавать их в долгосрочную аренду или посуточно. В зависимости от конъюнктуры местного рынка.  

Хотя и потребуется ни один месяц на «раскрутку» бизнеса, чтобы окупить расходы и получать только прибыль. Но при грамотном использовании кредитных или ипотечных средств, вы не потратите ни копейки на возмещение займов. Плюс стабильная прибыль с тенденцией к нарастанию. По этой схеме идея доходного дома реализуется в короткие сроки и работать на вас он начинает уже через год, а через один-пять лет, когда заем на дом уже погашен, прибыль от бизнеса вырастает в разы.

Такой проект заслуживает внимания, он актуален и перспективен.

Подробно и пошагово ознакомиться с реально воплощаемыми бизнес-идеями доходного дома можно посетив бесплатный мастер-класс. 

Создать доходный дом по упрощенной схеме можно еще одним способом: взять в аренду готовое здание и зарабатывать на субаренде. Единственная трудность — договориться с владельцем здания о перепланировке помещений. Как показывает практика, лучше всего сдаются в наем квартиры-студии (даже небольшой площади), поэтому вам может потребоваться переоборудование стандартных планировок.

Для примера рассмотрим стандартную и простую схему реализации доходного дома. Приобретается здание − площадь 150 кв. м. (ближайший пригород Москвы, не далее 20 км.), ценою где-то 5 млн. рублей. Если в кредит, то ежемесячная плата на погашение займа −  60 000 рублей. Перепланировав площадь под квартиры-студии по 15-18 кв. метров (восемь квартир), вы ежемесячно получаете за аренду каждой 18 тысяч рублей. Если одну квартиру оставляете за собой, то от предоставления в наем остальных, выручка в месяц — 126 000 рублей. Итог: погашение банковского кредита и чистый доход в 45 000 рублей ежемесячно.

Доходные дома в Москве. Справка

В первой трети XIX в. в Москве доходные дома были редкостью. Большинство жилых зданий в Москве принадлежали частным собственникам. В 1870-х гг. доходные дома получили широкое распространение, но должно было пройти еще двадцать лет, прежде чем в 1890-х гг. наступила эра доходных домов. Строительный бум продолжался до начала войны 1914 г.

Строительный бум охватил не только центр города (его аристократические улицы): Большую и Малую Дмитровку, Остоженку, Пречистенку и Поварскую, Большую и Малую Никитские, но и окраины старой Москвы.

Бурно стали развиваться улицы, подходящие к вновь строящимся вокзалам: Павелецкому (Новокузнецкая, Пятницкая, Полянка), Савеловскому (Новослободская), Рижскому (Мещанские улицы), Брянскому (район Дорогомилова и Смоленской площади).

В доходных домах помимо квартир появились магазины, конторы, склады, другие объекты обслуживания.

Возведение доходных домов было весьма выгодным. В перспективе владельцы получали финансовую выгоду от сдачи квартир внаём (в аренду). О выгодности вложений говорит хотя бы тот факт, что летом 1911 г. в Москве было построено около 3 тысяч доходных домов в 5-7 этажей.

Строительство доходного дома, было под силу только очень богатым частным предпринимателям, крупным акционерным обществам, кооперативным товариществам, другим объединениям, которые были в состоянии купить целый квартал и инвестировать в проект большие деньги.

Московская власть поощряла жилищное строительство и пыталась создать благоприятные условия для вложения капитала в его развитие. Одним из способов решения данной проблемы стало выделение и продажа для этих целей земли, а также привилегированные условия сдачи ее в аренду.

Следуя западному опыту, городская власть вкладывала муниципальные средства в благоустройство территорий: мощение улиц, прокладку водопровода, канализации, электрокабелей. После этого объявлялись торги на аренду участков, и впоследствии арендная плата приносила доход, с лихвой покрывавший все затраты.

Сдаваемые внаем квартиры условно делились на богатые, средней руки, дешевые (для малоимущих) и бесплатные, содержавшиеся за счет города или меценатов.

Доходные дома для богатых располагались: в центральных районах города, в пределах Садового кольца, за Москвой-рекой.

Владельцы заботились не только о внутренней планировке дома, но и о благоустройстве прилегающих территорий. Аренда в таких районах считалась престижной. Фасады многих домов стремились эффектно украсить, придать им особо респектабельный вид. К подобным строениям можно отнести, например, доходный дом Филатовой на Арбате. Здания оформляли разноцветными керамическими плитками, декоративными панно.

Например, фасад дома по адресу Лебяжий переулок, 1, оживлен под карнизом яркими полихромными майоликовыми панно на сказочные врубелевские сюжеты.

В домах для богатых были все удобства, вплоть до газовых плит на кухне, колонок в ванной, «домовых» котельных и миниэлектростанций. Общая площадь квартиры составляла 200-400 метров.

Создание доходного дома по упрощенной схеме

По словам Андрея Меркулова, использование стратегии Роберта Кийосаки по «распилу» дома на квартиры и грамотное использование ипотечных возможностей, либо привлечение к проекту инвесторов, может позволить реализовать проект доходного дома вообще без инвестиций и первого взноса.

Схема работает просто:

1. Вы берете большой дом, который либо приобретается в кредит, либо за счет соинвестирования или любым другим способом без привлечения собственных средств
2. Большой дом разделяется на несколько квартир. Например, здание площадью 150 кв. метров превращаете в многоквартирный дом с 5 квартирами
3. Квартиры в созданном доходном доме сдаются в аренду и приносят доход, который перекрывает кредит на жилье. Прибыль позволяет достигать значительного денежного потока, который превращается в пассивный доход.

Если схема правильно воплощена в жизнь, то вместо того чтобы работать не один год на собственную квартиру, вы создадите сразу множество квартир за счет средств инвесторов, одна из которых благодаря грамотно продуманной схеме полностью выплачивается за счет арендаторов других квартир.

Пример реальной схемы заработка

Вместо того чтобы ни один год работать на свою квартиру, вы за счет привлеченных средств приобретаете дом площадью 150 кв. метров в радиусе 20 км от Москвы – недвижимость обойдется для вас примерно в 5 млн. рублей. Платеж по кредиту составит в данном случае 60 000 рублей в месяц, однако следует распилить дом на отдельные квартиры-студии. Именно квартиры студии приносят наибольшую прибыль по данной схеме, так как они могут иметь площадь всего 15-18 кв. метров и при этом оставаться весьма привлекательными для арендаторов. Таким образом, в большом доме вы создадите 8 отдельных квартир, каждая из которых может приносить от сдачи в аренду 18 тыс. рублей в месяц. Однако в аренду вы сдаете 7 квартир, а одну можете оставить просто себе. Таким образом, меньше чем за год, вы зарабатываете на собственное жилье. Что касается 7 квартир в доме, то они приносят за счет сдачи в аренду 126 тыс. рублей в месяц. Как видите, этого вполне достаточно для покрытия кредита и дополнительного дохода в размере 45 тыс. рублей.

Заставьте деньги работать на вас

Большинство схем заработка предлагают серьезный труд, при котором каждую копейку вы должны зарабатывать собственными силами. С такой стратегией на квартиру вы заработаете минимум за год, даже если будете использовать лучшие схемы инвестирования в недвижимость.

В предложенной же схеме доходный дом создается за считанные месяцы, и начинает работать на вас менее чем через год, вместо вашего самостоятельного тяжелого труда. Денежный поток не прекращается, а через 10-20 лет, когда кредит за дом окажется полностью выплаченным, прибыль от доходного дома вырастет в разы. Это позволит забыть про такое понятие как пенсия в традиционном смысле слова.

Как выйти на доход свыше 300 тысяч в месяц

Пример реального инвестора

Конечно, схема заработка на доходных домах без привлечения собственных средств уже используется многими молодыми бизнесменами. Некоторые из них работают, фактически, не выходя из дому. Например, Карина Соколова купила однокомнатную на вторичном рынке Подмосковья за 2,5 млн. рублей. Сначала она сдавала жилье по стандартной схеме за 22 тыс. рублей, что едва позволяло покрыть ипотечные взносы – после распила жилья на 2 студии каждая отдельная квартира стала приносить 17 тыс. рублей. В итоге, кроме взноса по ипотеке бизнесмен смогла организовать пассивный доход в размере 10 тыс. рублей.

Как видите, схема заработка на доходных домах вполне реальна и некоторые успешные бизнесмены уже получают 100-300 тыс. рублей в месяц благодаря грамотной прибыльной схеме.

Как заработать на квартиру – взять большой дом, даже без привлечения собственных средств, и разделить его на несколько арендных квартир менее чем за год.

Схема от Андрея Меркулова имеет свои особенности и действительно позволяет деньгам работать на вас, а не наоборот, однако прежде чем приступить к ее реализации, важно познакомиться с соответствующей литературой или посетить профильные тренинги

Автор статьи: Андрей Меркулов

Действующий предприниматель, владелец ряда инвестиционных проектов, эксперт в областях недвижимости, маркетинга, и автоматизации бизнеса.

Автор 6 книг о бизнесе, действующий член AMA (американской ассоциации маркетинга, www.marketingpower.com), организатор бизнес-конференций.

Интернет-маркетолог, эксперт по быстрому запуску бизнеса и построению системы управления.

Кто занимался строительством доходных домов

Строили эти дома очень разные люди — от крестьян до членов императорской фамилии. Сразу у нескольких великих князей Романовых в Петербурге были собственные доходные дома.

Чуть ли не самым массовым застройщиком, самой опытной и обильно возводящей новые здания, наверное, была семья Ратьковых-Рожновых. На них также было записано несколько десятков объектов коммерческой недвижимости по всему Петербургу: от зерновых складов до дорогих доходных домов. Почти у каждого члена семьи был какой-нибудь объект недвижимости. В основном же они строили дома для состоятельной публики, придумали петербургскую недвижимость бизнес-класса: дома, в которых проектировался максимум не квадратных метров, а хороших квартир.

Застройщиками были даже такие экзотические организации, как, например приходы Латышской или Шведской церкви на Малой Конюшенной. Строили все, кто мог, это было очень выгодно: хорошо рассчитанный доходный дом окупался за полтора года и дальше приносил чистый доход. Так выгодно было заниматься недвижимостью из-за того, что в Петербург прибывали новые люди. С 1890-го по 1914 год население Петербурга увеличилось на 1,3 млн человек.

Как сдавали и снимали жилье до революции

paperpaper.ru

Петербург 100 лет назад

Что такое доходный дом?

Один из самых сложных вопросов на сегодняшний день почти для каждого – как заработать деньги на квартиру, и большинство с уверенностью готовы заявить, что для заработка соответствующей суммы потребуется не один год. В чем же суть идеи доходного дома и как заработать на квартиру с помощью стратегии всего за 2 месяца?

Доходный дом представляет собой созданный инвестором многоквартирный дом, который приносит пассивный доход. Все что требуется для создания доходного дома – построить или купить дом, «распилить» его на квартиры и получать доход за счет сдачи квартир в аренду.

Согласно идеи доходного дома, прибыль инвестор получает без ведения активного бизнеса – дом как бы приносит деньги сам по себе, однако сложность организации доходного дома в том, что вам наверняка потребуется не один год, чтобы заработать на реализацию подобного проекта.

Скачайте бесплатно книгу
Как приобрести многоквартирный ДОМ на деньги банка и получать с него стабильный денежный поток

Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы

Инвестиции в недвижимость считаются надежными, но не самыми доходными. Их главные преимущества:

1. Недвижимость — реальный осязаемый объект, обладающий объективной ценностью: в ней можно жить. Большинство инвесторов верит, то со временем их недвижимость подорожает.
2. Недвижимость можно сдавать в аренду и получать ежемесячный пассивный доход.

Недостатки инвестиций в недвижимость:

1. Не вся недвижимость и не всегда растет в цене. На этом рынке бывают спады. Также потенциал роста цены зависит от ликвидности объекта. Можно купить квартиру (комнату, дом) и продать через несколько лет за ту же цену или даже дешевле. Читайте прогноз цен на недвижимость в 2021 году.
2. Если недвижимость простаивает, за нее нужно оплачивать коммунальные платежи.
3. Сложности с арендой. Сдать жилье в аренду бывает непросто. Возможны проблемы с квартирантами.
4. Доход с недвижимости обычно низкий и не совсем пассивный. Даже при хорошем раскладе доходность аренды (соотношение годового дохода к стоимости объекта) невысокая и редко превышает 5%. Примерно такую же доходность приносит банковский депозит. При этом с недвижимостью еще нужно решать проблемы (искать квартирантов, показывать квартиру, делать ремонт).

Если квартира досталась по наследству и она “лишняя”, ее обычно оставляют и сдают в надежде, что со временем она будет стоить дороже. С домом можно делать то же самое, но его сложнее и сдать, и продать. А покупать инвестиционную недвижимость в ипотеку и вовсе невыгодно: почти всегда платежи по ипотеке выше, чем арендная ставка. Инвестору придется не только делать ремонт, искать квартирантов и решать сопутствующие проблемы, но и за доплачивать банку из своего кармана.

Все перечисленное верно для традиционных схем инвестиций в недвижимость. Они более-менее работают для ликвидных объектов (небольших квартир), но не приносят высокой доходности инвестору. Доходность вложений в недвижимость значительно повышается, если применить инвесторский подход.

Строительство доходного дома: бизнес-план

Для старта представленной деятельности необходимо от 2 до 5 млн. рублей (зависит от масштаба проекта). Аналогичная ситуация наблюдается и с доходами: кто-то с трудом выходит на «точку безубыточности», а другие зарабатывают по тысяче долларов в неделю только с одного доходного дома.

Прежде чем приступить к составлению бизнес-плана, необходимо провести маркетинговые исследования, чтобы убедиться в «жизнеспособности» данного проекта.

Необходимо обратить внимание на следующие моменты:

• наличие конкурентов в вашем районе;
• стоимость и качество предоставляемых услуг у ваших предполагаемых конкурентов;
• необходимо сразу же подумать об эффективных способах конкурентной борьбы;
• обязательно займитесь изучением ваших потенциальных клиентов;
• активно займитесь рекламой вашего доходного дома (начинать это можно еще до начала деятельности). 

Среди достоинств рассматриваемого коммерческого проекта можно выделить тот факт, что в случае каких-то экономических проблем в стране, у вас в собственности останется ликвидная недвижимость, которую всегда можно продать. Еще один плюс – после достижения «точки безубыточности», у вас будет масса свободного времени.

Недостатки представленного проекта заключаются в том, что очень трудно сделать так, чтобы в доме всегда была полная заполняемость (на практике, максимальный доход вы получаете при заполняемости дома на 90%, «точка безубыточности» – при 60%, а все, что выше – ваша прибыль).

Кроме того, сегодня уже не получится работать, не регистрируя бизнес в ФНС и обязательных фондах. Лет 15-20 назад еще можно было рискнуть, но сегодня, такая деятельность может закончиться не только огромными штрафами, но и более серьезными проблемами.

Выбор месторасположения

Выбор места для данного бизнеса – ответственный момент, на который влияют следующие факторы:

наличие представителей целевой аудитории;
стоимость земли в этом районе;
возможность подключения к городскому водопроводу, канализации, а также провести газ и электричество;
очень важно, чтобы рядом были магазины, аптеки, школы и другие объекты инфраструктуры (чем их больше, тем выше стоимость услуг, а значит и рентабельность вашего бизнеса);
благоприятная криминальная обстановка и минимальный городской шум.

Бизнес-планирование

Бизнес-план строительства доходного дома и организации его деятельности включает:

• Регистрация ИП или ООО и получение разрешительной документации от 150 тыс. рублей.
• Покупка земельного участка от 1500 тыс. руб.
• Строительство здания от 2 млн.
• Подведение коммуникаций (с необходимыми документами) от 300 тыс. руб.
• Мебель, бытовая техника и т.д. от 900 тыс. руб.
• Другие расходы 120 тыс. рублей.

Но данный показатель не является универсальным, в Москве это одна сумма, а небольшом городе в глубинке – другая.

Кроме разовых расходов, которые связаны с организацией бизнеса, есть еще ежемесячные издержки:

• Зарплата персонала 110 тыс. руб.
• Коммунальные расходы 20 тыс. руб.
• 10 тыс. руб.
• Вывоз мусора, покупка бытовой химии 5 тыс. руб.
• Содержание кухни 10 тыс. руб.
• Другие расходы 5 тыс. руб.
• Налоги 10 тыс. руб. 

Представленный план ежемесячных расходов, так же как и предыдущие издержки, является средним по стране. Обязательно учитывайте данный факт при составлении своего бизнес-плана!

Субъекты предпринимательской деятельности, которые хорошо знают, что такое доходный дом, советуют при составлении доходной части бизнес-плана ориентироваться на пессимистический сценарий развития событий.

Среди существующих систем налогообложения в России для данного направления коммерческой деятельности лучше всего подойдет упрощенный режим, когда предприниматель платит 6 процентов от валового дохода. Очень удобно и выгодно.

Кроме того, даже человек без экономического образования и опыта работы в данной сфере справится с подсчетом прибыли, налогов и т.д., что позволяет сэкономить на зарплате бухгалтера.

9 преимуществ этой стратегии:

Вот актуальные предложения домов в поселке городского типа Малаховка (Люберцы)

А вот предложения квартир в этом же населенном пункте:

Сравним метраж и площадь:

Очевидно, что хотя цена дома почти всегда выше цены квартиры, стоимость квадратного метра в доме существенно меньше – в 3-5 раз.

Возможность получить хорошую скидку. Традиционно дома продаются долго – срок экспозиции обычно составляет от нескольких месяцев до нескольких лет. Когда появляется реальный покупатель, хозяева обычно идут на уступки. При умелом торге цену на дом можно сбить на 2-5 млн. рублей.

Сдавать в аренду студии выгодно. Если студия удачно расположено и имеет хороший ремонт, арендная ставка может быть даже выше, чем для стандартной однушки.

Сдавая студию в Люберцах, владелец может получить около 1000  рублей за 1 м2. Если же сдавать в аренду 3х-комнатную квартиру, доходность с квадратного метра будет примерно в 2 раза ниже.

Стоимость студии в многоэтажке и в доходном доме при прочих равных условиях будет одинаковой. Таким образом, инвестор достигает сразу 2 целей. Он покупает квадратные метры дешево, делит дом на студии и сдает эти же метры дорого.

Возможность стартовать без вложений. Приобрести дом можно на ипотечные средства. Это будет взаимовыгодным сотрудничествам – ведь банкам нужны деньги (процент по кредиту), а вам нужны деньги на покупку дома. Вы будете выплачивать ипотеку за счет жильцов и получите дополнительный пассивный доход. А когда кредит будет выплачен, вся сумма за аренду будет принадлежать инвестору.

Возможность сразу получить высокий денежный поток (от 80 000 рублей через 1,5 месяца). Если делать проект по готовой схеме, его можно полностью завершить за 2-6 месяцев.

Финансовая стабильность. Выплаты по ипотеке будут примерно в два раза ниже, чем выплаты арендаторов. При желании инвестор может уволиться с основной работы и жить на пассивный доход. В противном случае, нужно нанимать управляющего.

 Отсутствие проблем с соседями. Чтобы не было конфликтов, желательно подбирать квартирантов примерно одного возраста и социального уровня.

 Возможность решить свой собственный жилищный вопрос. Одну из квартир или студий можно использовать для себя. Таким образом легко можно переехать в Москву или любой другой город.

 Возможность впоследствии выгодно продать дом как бизнес.  Доход инвестора формируется с ежемесячных выплат квартирантов за минусом выплат по ипотеке, налогов и других платежей (оплата горничной и т.п.). Считается нормальным, если чистая прибыль владельца составляет примерно 50%  от общей суммы дохода.

Стратегия доходного дома дает возможность бесплатно получить дорогостоящий актив, который долгие годы будет приносить высокий пассивный доход. Купить доходный дом можно за счет ипотечных денег, а выплатить кредит за счет арендаторов.

Дайте оценку своим силам

С какой степенью отдачи вы готовы заняться инвестициями в недвижимое имущество? Какое количество времени и сил планируете этому отдавать?

Какое различие в стратегиях инвестирования. Виды стратегий:

• Неактивная. Постепенное возрастание денежной прибыли. К примеру — помесячно сдавать квартиру.
• Агрессивная. Стремительное получение дохода. Например, сдавать жилплощадь в аренду посуточно.

Большое количество инвесторов отдают предпочтение неактивной стратегии, не требующие много сил и времени. Чаще всего сдают в аренду студии на длительные сроки.

Плюс неактивных стратегий в том, что они создают возможность дополнительного денежного дохода. При этом не отвлекают вас от главной деятельности, которая приносит вам активную прибыль, вкладываемую в денежную машину.

Несколько учеников Ю.Медушенко делают выбор в сторону агрессивных стратегий при вложениях в прибыльные дома

Тогда инвестирование перерастет в полноценный бизнес, который потребует от вас все внимание, сосредоточенность, силы и большое количество времени. Зато в таком случае каждый объект будет приносить вам гораздо ощутимую большую денежную прибыль

Если вы выбираете агрессивную стратегию вложений в прибыльный дом, необходимо учесть то, что каждая агрессивная стратегия несет повышенный риск.

Ваши успешные действия влияют на увенчание успехами заселение и генерирование денежного дохода.

Модели агрессивных стратегий:

• Сдавать в аренду весь объект посуточно.
• Посуточная аренда комнат и студий.
• Отдавать объект под провождение мероприятий.
• Создать хостел.
• Организовать общежитие или спальные места.
• Подселять в те объекты, которые вы уже сдали в аренду.
• Продать свой бизнес.

Помимо этого, Юрий Медушенко и его ученики представляют рынку ноу-хау анти-общагу. Их цель получить стандарт экономичного жилья.

На своих вебинарах Юрий в деталях рассказывает о плюсах и минусах, нюансах и фишках по каждой из перечисленных стратегий. Помимо говорит о рисках и подводных камнях. Участникам тренингов помогают в реализации похожих проектов команда из: архитекторов, строителей, юристов, риелторов и многих других.