Схемы мошенничества на авито

Обманывают с доставкой и крадут товар

Казалось бы, если вы покупаете специализированную технику у юрлица и просите водителя отзвониться, когда её погрузят, чтобы перевести деньги, развести вас никак не могут. Но нет! Грустной историей поделился пользователь Freshfish83.

Он не только отправил предоплату. Мошенникам, вероятно, удалось узнать номер водителя, который должен был доставить груз, и клонировать его.

Дальше – дело техники: якобы водитель отзвонился и сообщил, что всё в порядке. Правда, фото и видео погрузки прислать не смог – якобы за городом плохой интернет.

Водителем представились мошенники. Покупатель «попал» на всю сумму – 120 тыс. рублей.

Мораль: не покупайте что-то сильно дешевле рынка и лично всё контролируйте.

Продажа/покупка с доставкой

Удаленная оплата и доставка дают мошенникам простор для деятельности. Если пользоваться не сервисами, привязанными к сайту, которые обеспечивают безопасность, а сторонними платежными инструментами и службами доставки, мошенники могут просто-напросто отправить покупателям из другого города некачественный товар или под предлогом расстояния применить все перечисленные выше схемы. Поэтому с продавцами и покупателями из того же города лучше по возможности встречаться лично. Особенно если продаете или покупаете товар, по фотографии которого непонятно, исправен он или нет.

Если продавец или покупатель находится в другом городе, и возможности встретиться нет, стоит поинтересоваться, когда он зарегистрировался на сайте, если это продавец — сколько и какие у него есть другие объявления. Чем более давним и активным пользователем он окажется, тем лучше. Если пользователь зарегистрировался только вчера, это повод насторожиться: мошенники часто создают новые аккаунты. В процессе общения можно предложить собеседнику воспользоваться безопасной сделкой или встретиться лично. Если это честный пользователь, он согласится, а если мошенник — скорее всего, прервет разговор. В любом случае, лучше использовать функции безопасной сделки и доставки, но только на самом сайте (никаких ссылок!).

Способ 5 — развод по карте

В этом случае обман производится продавца. Ему звонят и спрашивают о том товаре, который был выставлен им в объявлении. Затем говорят о том, что хотят оплатить прямо сейчас всю сумму, чтобы забронировать за собой этот товар. И для этого просят информацию о банковской карте. Но запрашивают не только номер карты, а полностью всю информацию с нее, в том числе и код на обратной стороне — CVV.

После передачи такой информации средства с вашей карты будут сняты мгновенно. Поэтому никогда не сообщайте другую информацию с вашей пластиковой карты, кроме ее номера.

Этот способ может действовать еще другим способом, когда вам дают ссылку на сайт, с помощью которого вы можете получить положенные деньги. Для этого вам также придется ввести все данные карты, и средства автоматически будут списаны мошенниками с вашего счета.

Как обманывают мошенники на Юле

Прежде чем перейти к рассказу о том, как мошенники хотели нагреть на деньги мою жену, следует рассмотреть как в целом проходит развод на Юле, это даст понимание механики обмана. Если вникнуть, то в реальном случае мошенникам будет трудно совладать с подготовленным человеком. Итак, мошенничество на Юла – какие бывают виды?

Продажа товара с предоплатой

Основным и самым распространенным видом как обманывают на Юле является развод на предоплату: продавец, получая предоплату за товар, просто удаляет свой аккаунт или перестает отвечать покупателю.

Происходит все следующим образом

Выставляется хороший товар по низкой цене, который, естественно, быстро привлекает внимание потенциальных покупателей. Правда, продавец сразу начинает рассказывать о большом спросе и, чтобы якобы удостовериться в серьезных намерениях, просит полную предоплату

При этом жулик может показать переписки с покупателями, дабы доказать ажиотаж и интерес к этому товару, из-за чего люди начинают нервничать и готовы на все. За один присест мошенники на Юле перевод денег могут заполучить от 10-12 человек, пока аккаунт не заблокирует поддержка по жалобам кинутых пользователей. Количество потерпевших (10-12) взял не с потолка, смотрел одно видео, где мошенник делился своим опытом и называл именно эту цифру. Он рассказывал, что карточки товаров просто копировали с других объявлений, а предоплату брали в среднем по 2 тыс. с человека. Как только блокировали аккаунт, они заново регистрировались и повторяли схему.

Подмена товара

Может подвести на Юла доставка: мошенничество при продаже только развивается с момента реализации возможности дистанционной отправки радует все больше аферистов. Подмена товара стала возможной не только со стороны продавца, но и покупателя. 

Если раньше при передаче товара продавец мог схитрить и сунуть вам в темном переулке не тот ноутбук или телефон, то сейчас покупатель, получив товар на руки, может отказаться от него, отправив его обратно, и получить свои деньги назад, Только вот продавцу вместо 10 айфона может прийти дешевый муляж, как, впрочем, и покупателю может прийти подделка, если он невнимательно примет товар в пункте выдачи.

Мошенники на Юле: перевод денег на карту

Классика разводов, можно даже назвать “король обмана на Юле” – это схема с вытягиванием данных банковской карты, когда злоумышленники в ходе общения получают информацию о ФИО владельца, сроке действия карты и коде с обратной стороны, а потом узнают текст смс и снимают с нее деньги.

Происходит такое мошенничество на Юле в том случае, если пользователь решил что-либо продать, при этом не важно – детская коляска это или дорогой автомобиль. Аферисты звонят всем, для мошенников это просто конверсия, и чем больше будет обзвонено – тем больше вероятность, что кто-то поведется на схему

Сценарий начинается с того, что условный покупатель заинтересовался товаром пользователя и готов оставить за него предоплату, но так как он с другого города, сделать он это лично не может.

Поэтому он начинает спрашивать данные карты, при этом кроме номера, которого достаточно для перевода, его интересуют все данные. Мотивирует он свою любознательность тем, что переводит деньги через терминал, а в нем у него требуют не только номер карты, но и другую информацию.

Развод на Юле с безопасной сделкой

Разработчики платформы прекрасно знают о том, что на площадке орудуют мошенники, поэтому вводят инструменты, которые призваны обезопасить людей продающих и покупающих через их сайт товары.

Одним из таких инструментов стала безопасная сделка, она действительно помогает вернуть оплату за товар, если он не соответствует описанию, но вместе с этим она может быть причиной потери средств.

Аферисты постоянно придумывают разные схемы. На сайте Юла мошенники, через безопасную сделку, обманывают следующим образом: вам пишет потенциальный покупатель и после непродолжительного диалога выбирает безопасную сделку.

Тут же на телефон продавца приходит уведомление от якобы команды сервиса с просьбой получить оплату с приложенной ссылкой на фейковый сайт. При переходе и указания своих реквизитов на таком сайте со счета списываются деньги.

Как раз на подобные схемы мошенничества на юле чуть не попалась моя супруга, об этом случае я расскажу более подробно.

Отправка квитанции покупателю.

Ссылка отправляется покупателю, после чего он может увидеть, что покупка отправлена по его адресу. Вся информация указана правильно

Ссылка на фальшивую оплату Авито доставки.

Во время оплаты, деньги получает не «Авито» и не компания доставки. Клиент отправляет их прямо на карту мошеннику.

Злоумышленник предоставляет ссылку на ненастоящее окно, которое лишь имитирует интернет-ресурс транспортной компании.

Клиент вводит информацию о карте для проведения оплаты. Хоть адрес компании доставки выглядит подозрительно (вместо WWW указано WVW) — это заметно не сразу.

И отправляется в черный список!

Что делать, если вас обманули на Авито

Мошенничество является уголовным преступлением, за которое в соответствии со статьей 159 Уголовного кодекса РФ наказывают штрафом, обязательными или исправительным работами, ограничением или лишением свободы.

Поэтому, если обманули мошенники, куда обращаться вопроса стоять не должно. Конечно, нужно идти в полицию, но для начала подумайте: подпадают ли действия продавца под статью. Есть масса неприятных ситуаций, связанных с покупками на торговых площадках, которые тем не менее нельзя назвать мошенничеством.

Например, вы получили товар не настолько качественный, насколько предполагали: хотели купить платье, а оно оказалось тоньше/другого оттенка/мало/велико и т.д. Это не мошенничество, просто товар оказался не вполне соответствующим вашим ожиданиям. Вы могли его и не покупать, но вы купили, и поставщик честно вам его отдал – наказывать некого.

Совсем другое дело, если у вас украли деньги с карты, вы не получили требуемый товар или к вам пришел курьер с заказом, но деньги вы перевели мошеннику.

В этом случае необходимо:

• сообщить о проблеме администрации и потребовать, чтобы заблокировали аккаунт мошенника;

• написать заявление “о спорной транзакции” в ближайшем отделении банка;

• подать заявление в полицию, оно может пригодится в банке;

• выложить информацию на специализированных интернет-ресурсах;

• если где-то засветилась банковская карточка – заблокировать ее.

Если с первым пунктом более или менее все понятно, написать администрации нужно, чтобы на какое то время остановить жуликов, то остальные пункты, думаю, нужно разобрать более подробно, потому что в них есть нюансы.

К примеру, в банк можно обратится, если вы не передавали мошеннику данных о вашей карте, срока ее действия, защитного кода, но средства с нее были мошенническим образом списаны.

В противном случае виноваты только вы, так как при выдаче карты банки предупреждают о том что данные карты нельзя передавать третьим лицам. Вместе с этим банковские сотрудники неохотно выполняют свои должностные обязанности и часто просто сходу отказывают, не желая тратить на это время.

Поэтому нужно проявить настойчивость и выдержку, как впрочем и в отделении полиции, так как часто и там сотрудники не хотят заниматься потерпевшей стороной, особенно если вас обманули, выманив небольшую сумму.

Тем не менее не стоит пренебрегать походом в банк, деньги, как показывает практика, возвращают, и среди наших подписчиков это довольно частое явление.

В полицию не ходите с пустыми руками, приложите квитанции, фото, скрины переписки и все, что попросят. Но нужно учитывать, что даже если вы убеждены в жульничестве, от полиции может последовать отказ в возбуждении уголовного дела.

Дело в том, что нечистый на руку торговец, если он вообще найдется, сможет заявить, что у него не было намерения вас обмануть: взять предоплату и не привезти вам товар. Но как раз когда он к вам собирался, у него скончалась бабушка, срочно понадобился ветврач для любимой собачки, он попал под метеоритный дождь и т.д, уважительных причин можно придумать много.

А раз у него были честные намерения, но помешали обстоятельства, он уже не мошенник. Но и тут, если у вас будут бумаги из полиции с полными сведениями о продавце, вы сможете подать на этого гражданина в суд и потребовать от него возврат товара или денег.

Если вас обманули на Авито, как вернуть деньги, примеры заявлений в банк и в полицию смотрите в нашей статье “Интернет-мошенничества: как вернуть деньги если обманули”.

А вообще принцип «Спасение утопающего – дело рук самого утопающего» по-прежнему самый эффективный. Поэтому будьте бдительны: никаких предоплат, разглашений данных по карте, спешных сделок. Так вы обезопасите себя от аферистов на 99%.

Только сегодня и с большой скидкой!

Решили купить забавную зверушку и нашли интересное предложение на сайте? Обман на «Авито» при покупке животных уже приобрел колоссальные масштабы. Причем вы даже не догадаетесь о том, что вас обвели вокруг пальца. Вы нашли котенка необычной раскраски и породы? Будьте готовы к тому, что после первого же купания он станет простым уличным Барсиком. Животных не только красят, но и бреют. Думаете, что покупаете сфинкса, если у кошки нет шерсти? Она может вырасти через пару дней! Вам предоставят липовые документы, подтверждающие родословную, и даже справки о сделанных прививках! Все это легко можно отпечатать дома, имея принтер и доступ в Интернет.

Чтобы отвлечь внимание от самого животного, вас заболтают рассказами о медалях и достижениях на выставках его сородичей. А если этого будет недостаточно, то предложат еще и хорошую скидку, как доброму и хорошему человеку! Не стоит торопиться с покупкой – рассмотрите животное со всех сторон, попробуйте пройтись по его шерсти влажной салфеткой, проверьте кожу на наличие порезов

Вы уже знаете, как не нарваться на мошенников на «Авито», поэтому не стесняйтесь в своих действиях – они законны и не могут вызвать негодования у продавца.

Как защитить себя от фантомного покупателя?

Обращаться в банк в таких случаях просто бесполезно, поскольку клиент сам добровольно продиктовал все данные о карте незнакомым лицам, что является нарушением условий использования карт. К тому же и правоохранительным органам достаточно редко удается вычислить преступника.

Для защиты от фантомного продавца нужно запомнить всего несколько правил, которые обезопасят вас, как продавца, а именно:

• никогда не называйте номер своей карты, коды CVV2/CVC2, срок действия, секретные коды из одноразовых смс-сообщений. Это гарантированно обезопасит вас от таких «выгодных» сделок. Помните, что для перевода достаточно только номера карточки. Подробности в статье: «Можно ли украсть деньги, зная номер карты?»;
• пользуйтесь услугами банков, пополнение карт которых происходит не по номеру карты, а по номеру счета;
• если вы все-таки планируете сообщить реквизиты карты покупателю, позаботьтесь о том, чтоб на ней не было средств. Для этих целей можно выпустить в банке бесплатную дебетовую карту;
• если у вас есть только кредитка, ни в коем случае не сообщайте покупателю ее реквизиты и никогда не «светите» их в интернете. Пользуйтесь виртуальными карточками или см. вышеописанный пункт;
• подключите на всех своих картах услугу 3D-Secure, что не позволит проводить какие-либо финансовые операции без ввода одноразового кода подтверждения, который будет отправлен вам по смс на ваш мобильный номер. Если же всё же мошенникам удалось завладеть средствами с вашей карты, ответственность за это можно переложить на ресурс, на сайте которого не работала 3D-Secure.

Совершать успешные сделки с покупателями на Авито или других сайтах не так и трудно. Главное помнить о вышеуказанных правилах и тогда вы точно не окажетесь на месте жертвы.

Как вернуть деньги, которые перевел мошенникам на Авито?

Мы рассмотрели, как действуют мошенники на Авито. Также затронем вопрос, что делать человеку, который уже стал жертвой аферистов. Как правило, первое, что интересует пострадавших, — как вернуть деньги от мошенников на Авито. Способ зависит от того, каким образом вы переводили деньги. Если на номер мобильного телефона, доказать, что это была предоплата за товар, почти невозможно. Может помочь только обращение в полицию или мировой суд и расследование.

Если мошеннику удалось взломать ваш аккаунт в онлайн-банке, а вы не давали ему паролей и кодов доступа к счетам, подайте заявление в отделение кредитного учреждения. Чем скорее вы это сделаете, тем выше шанс вернуть деньги, переведенные мошенникам на Авито. То же самое нужно делать, если вы перевели деньги мошеннику и только после этого поняли, с кем имеете дело.

Если вы заметили, что с карты сняли деньги, незамедлительно заблокируйте карту, позвонив в банк. Так вы убережете оставшиеся средства.

В случае если предоплату просят на личной встрече, требуйте расписку. Без этого документа доказать внесение аванса будет очень трудно.

Обязательно сообщите о мошенничестве в службу поддержки Авито. Администрация сайта заблокирует аккаунт мошенников и при необходимости будет оказывать содействие полиции в поиске получивших ваши деньги обманным путем лиц. Кроме того, предупредив руководство портала, вы оградите от встречи с мошенниками других пользователей.

Также рассмотрим, куда обращаться, если вы пострадали от мошенников на Авито. Подайте заявление в полицию. Укажите:

• наименование отдела полиции;
• ФИО начальника;
• ваши данные — ФИО, адрес, контакты;
• обстоятельства преступления, сумму ущерба, действия преступников;
• всю информацию о злоумышленниках, в том числе их ФИО, адреса, контакты;
• доказательства мошенничества;
• указание на то, что вы знаете об ответственности за ложный донос;
• дату и подпись.

Приложите все имеющиеся доказательства — скриншоты переписок, записи разговоров с аферистом, чеки, квитанции об оплате. Более действенны в таких случаях коллективные заявления, поэтому имеет смысл найти других пострадавших от действий этого мошенника.

Случаи мошенничества на Avito

Один из случаев обмана, связанных с Авито, произошел с жителем Санкт-Петербурга. Он разместил товар. После этого пришло стандартное сообщение, что его хотят купить, используя доставку. Покупатель оказался из Ростовской области. Ему осталось только пойти в отделение доставки и продиктовать номер своего товара. Он все сделал и стал ждать. Через двое суток продавец зашел на Avito узнать о статусе его посылки и тут столкнулся с блокировкой своего аккаунта на сайте. В сообщении утверждалось, что блок связан с подозрительной активностью в профиле.

Что же случилось на самом деле? Покупатель-мошенник действует по следующей схеме. Он подает заявку на покупку (обычно дорогостоящего товара), а средства замораживаются на карте продавца до завершения сделки. Затем покупатель приобретает несколько аккаунтов в Avito или просит знакомых ему помочь. Из нескольких профилей рассылаются жалобы на определенного продавца. Его аккаунт блокируют, а покупателю остается ждать 31 день для получения своих средств обратно. Месяц дается продавцу на то, чтобы подтвердить получение средств. После завершения этого срока они возвращаются покупателю. Так, у покупателя в итоге и товар и деньги.

Данная схема работает, ведь даже если вы и установите его личность (при получении человек показывает паспорт в отделении доставки), что вы можете ему предъявить? Это не его вина, что вас заблокировали.

Новая схема мошенничества на Авито

Заранее делаются фото этого товара, которые обычно просто копируются из интернета. Причем выставляются лишь несколько, остальные снимки аферисты придерживают для личного общения (подробнее — чуть ниже).

Для связи остаются только сообщения на сайте (Продавец предпочитает общаться на Авито), телефон скрыт и позвонить ему невозможно. Заинтересовавшегося покупателя ненавязчиво переводят для общения в мессенджеры (ВатсАп, Вайбер и т.д.), чтобы не иметь прямую связь с ситуацией в Авито. Мол, там удобнее, я на Авито сижу редко, могу пропустить сообщение и так далее. Это несколько усыпляет бдительность, так как мессенджеры предполагают наличие реального номера телефона продавца. Тем не менее, дальнейшее общение происходит только посредством сообщений, без живого разговора.

У разводил несколько способов усыпить бдительность. Например, он предлагает вам переслать еще больше фотографий товара, что делает видимость того, что товар сейчас реально у покупателя дома. При этом деляги ненавязчиво поторапливают клюнувшего «клиента». Типа, много покупателей, уезжаю в отпуск и т.д., поэтому давайте побыстрей.

Для тех, кто не знает, на Авито в части объявлений можно оформить безопасную доставку. Через сервис с кнопкой, которая предполагает получение продавцом денег только после того, как покупатель получит, осмотрит и проверит товар. Сервис удобный конечно, на первый взгляд — железная гарантия от обмана и мошенничества. Но только на первый…Схема аферистов начинает работать! Покупатель возвращается на Авито и с удивлением обнаруживает, что кнопка «Купить с доставкой» — отсутствует!  Продавец на эту новость очень возмущен и присылает скриншот, где у него кнопка есть! Он его, конечно же, сделал заранее, сначала включив это функция, а потом намеренно отключив! Далее следуют сетования и причитания на какие-то сбои в работе Авито (мол, это часто бывает), но он готов сам оформить доставку, за покупателя. Ничего криминального мошенник не просит — ни данные банковской карты, ни секретных кодов из СМС, поэтому у покупателя и не возникает никаких подозрения. Мошенник просит назвать лишь город, да удобный (ближайший) пункт выдачи. Вот и все.

Мошенник же располагает поддельным сайтом транспортной компании, как две капли воды похожим на настоящий. Разница будет только в адресной строке и только лишь в одном-двух символах. Например, вместо (условного) правильного адреса doezd.ru, будет doeSd.ru, doIzd.ru, doesT.ru и так далее. Человек невнимательный, некомпетентный и не ожидающий подвоха этой подмены просто не заметит. О поддельных сайтах мы писали и пишем очень часто и давно, как, например, в материале Как отличить сайт — оригинал от сайта — подделки и мошеннического сайта? Читайте, пожалуйста! Мошенник отправляет ссылку покупателю, а ничего не подозревающий покупатель оплачивает покупку с доставкой на этом поддельном сайте, откуда деньги уходят прямиком к мошенникам. Причем, кроме денег, мошенникам уйдут еще и данные банковской карты, которую аферисты не преминут почистить до копейки в ближайшие несколько минут. Ну, а что потом, все как обычно: покупатель заносится в ЧС, телефон, сайты и все учетки «продавца» исчезают или заблокированы.

История №1. Беззащитный продавец

У меня есть знакомый, условно назовём его Иван, который давно пользуется Авито, много покупает и продает на сервисе. Знает про все различные схемы обмана при личной встрече перед покупкой/продажей.

Человек очень внимательный и дотошный, чтобы его обмануть вам придется очень постараться. К чему такое предисловие? Чтобы вы понимали, что история, рассказанная далее, произошла с опытным продавцом, а не с тем, кто вообще первый день на Авито.

У знакомого очередная продажа, покупатель просит отправить товар Авито.Доставкой. Иван упаковывает товар, делает фотографию посылки и уходит с Почты России. Покупатель принимает товар и по каким-то причинам отказывается от него, Иван ждёт обратную доставку, а затем снова идёт на почту.

Посылка и коробка с конфетами

При получении посылки он снимает процесс распаковки и получения на видео и вместо условного смартфона он видит там упаковку от телефона и запиханные в неё конфеты.

Иван не теряется, просит на почте оформить акт приёма с описанием всего, что пришло. Вместе с этим актом, видео упаковки и видео распаковки он отправляется в Авито.Поддержку, где его раз за разом просят подождать.

 Акт приёма

Спустя несколько месяцев он получает отказ в компенсации, так как нет видео, где видно, что это покупатель подменил заказ. То есть даже если вы заморочитесь, соберете все доказательства и хорошенько подготовитесь, вы всё равно рискуете оказаться жертвой мошенников.

Почему так происходит?

При оформлении Авито.Доставки, покупатель оплачивает покупку сразу, но сервис держит деньги у себя, до тех пор пока покупатель не подтвердит, что товар пришёл и с ним всё в порядке. Однако товар доставляется Почтой России или Боксберри, где сотрудникам всё равно, что покупатель делает с посылкой в период проверки.

Как это можно было бы решить?

Либо договориться с Почтой России и Боксберри о том, что их сотрудники специально следят за покупателями во время проверки и включить эту работу в комиссию сервиса при доставке, либо же организовать собственные пункты самовывоза, где уже сотрудники самого Авито будут проверять, чтобы не было никаких подмен.

Третий вариант — передавать деньги покупателю только после того, как продавец подтвердит, что с посылкой всё в порядке (хотя этот вариант может спровоцировать новые виды мошенничества).

Можно ли вернуть деньги и как

Вернуть деньги можно. Но это удается мало кому. Причин несколько. Во-первых, банк и пальцем не пошевелит, если владелец карточки сам перечислил деньги. Только после возбуждения уголовного дела начнется внутреннее расследование и блокировка счета получателя. Но там, как показывает практика, давно пусто – прошло слишком много времени.

Во-вторых, полиция старается всеми правдами и неправдами уйти от возбуждения уголовного дела. Могут провести проверку, которая ничего не установит, и на этом вопрос закроют. В-третьих, только новички-мошенники оставляют следы. Матерые аферисты всегда используют чужие данные при открытии аккаунта на «Авито», покупке СИМ-карты, открытии счета. Такие аферисты если и попадаются, то случайно. Дополнительная информация приведена в данной статье.

И, все же, попытаться следует, чтобы вернуть свои деньги и наказать мошенников. Если прошло немного времени, нужно звонить в банк с просьбой заблокировать счет. Есть шанс, что платеж не обработан.

Для этого нужно обратиться в правоохранительные органы с заявлением, приложив скриншот переписки с мошенником и документы, подтверждающие перевод денег (квитанции, чеки) на счет мошенника. После этого нужно просить службу безопасности банка заблокировать счет злоумышленника.

Чуть проще при мошенничестве с машинами. Здесь ждут долгие судебные разбирательства, но чаще все же удается вернуть деньги или оставить машину у себя, если суд признает потерпевшего добросовестным приобретателем.

Развод со ссылкой на фишинговую страницу об оплате

Как еще обманывают на Авито с доставкой Боксберри? Данная схема развода также считается классической:

• Все начинается стандартно: заманчивое объявление, покупатель (будущий лох), уход из чата Авито, например, в Вотсап;
• Далее продавец (мошенник) предлагает жертве доставку Авито на Боксберри. Если человек не согласен, убеждает его, расписывая преимущества сервиса;
• Следующий шаг развода – ссылка на поддельную страницу об оплате (сильно похожую на Авито);
• Если покупатель спрашивает, почему услуга не оформляется через кнопку «Купить с доставкой» на Авито, ему сообщают, что случился технический сбой;
• Жертва вводит данные своей банковской карты и производит оплату. Деньги уходят на счет аферистов.

Эпическая битва антифрода и мошенников

Расскажем, какие шаги мы предпринимали за первые месяцы 2020 года, чтобы защитить наших пользователей, и чем отвечали мошенники.

Основная метрика, на которую мы ориентировались для оценки эффективности работы — это количество обращений в поддержку с оплаченной мошеннику доставкой. Большую часть мошеннических объявлений мы блокируем ещё до того, как они попадают на сайт. Но когда практически вся торговля перешла в онлайн, мы зафиксировали всплеск обращений. Эту информацию подтверждают и банки: в апреле и мае они массово рассылали предупреждения о росте мошенничества при онлайн-покупках.

Чтобы получать быструю обратную связь на новые инструменты, человек из нашей команды внедрился в десятки закрытых групп мошенников. В одной из них он прошёл собеседование на разработчика и получил доступ к исходникам скам-ботов, а также попал в группу организаторов. Благодаря этому у нас всегда была свежая информация из первых рук.

Понимая риски из-за начала самоизоляции, мы начали работу до активного роста обращений. Одной из первых технических мер была реализация антихака, чтобы вырвать аккаунты пользователей из лап злоумышленников. Для этого при верном вводе логина и пароля, но подозрительной геопозиции, мы запрашивали код из смс, который приходил владельцу аккаунта. В ответ мошенники начали регистрировать больше самостоятельных аккаунтов. Нам это на руку — свежие аккаунты продавцов всем внушают меньше доверия.

Дальше мы начали предупреждать пользователей о переходе по подозрительным ссылкам в мессенджере. Так мы снизили количество переходов на треть, но на нашей основной метрике это почти не отразилось: тех, кого обманывали мошенники, не останавливали никакие предупреждения.

Следом мы ввели белый список ссылок. Мы перестали подсвечивать неизвестные ссылки в мессенджере Авито, перейти по ним в один клик больше нельзя. При копировании подозрительной ссылки тоже показывали предупреждение. Это решение впервые положительно повлияло на нашу метрику.

Мы начали активно наказывать за передачу подозрительных ссылок в мессенджере Авито: блокировать или отклонять объявления продавца. В ответ мошенники стали уводить пользователей из нашего чата в сторонние мессенджеры. Тогда мы выкатили предупреждение не уходить в другой мессенджер, если видим его упоминание в чате. Эта функция стартовала с поиска по регулярному выражению, затем мы заменили его на ML-модель.

Тогда мошенники стали уводить пользователей в электронную почту. Для этого им нужно было то же, что и всем нам — доверие. Они начали присылать потенциальным жертвам изображения, где Авито якобы запрашивает емейл покупателя. Это обман — электронная почта покупателей нам не нужна.

Тут наша поддержка якобы отвечает, что для доставки нужен емейл покупателя

А здесь в нашем интерфейсе будто бы появилось новое поле для ввода электронной почты

Если поддельную ссылку кто-то ещё мог отличить, то письмо легко качественно подделать, и оно вызывает больше доверия. Мы стали удалять сообщение с емейлом и показывать пользователю предупреждение об опасности такого действия. Если после предупреждения пользователь отправляет емейл повторно, мы его уже не удаляем.

Мошенники начали просить покупателей отправить адрес электронной почты в нескольких сообщениях или с заменой символа @ на другой. Тогда мы стали выводить предупреждение ещё при запросе почты. Комплекс этих мер позволил почти полностью предотвратить уход пользователей в почту из мессенджера Авито.

Наша текущая механика довольно эффективна, но не дружелюбна к пользователям. Сообщение с электронной почтой удаляется полностью, а в нём нередко бывает и другой текст. Но это было самое быстрое и дешевое в разработке решение. Мы думаем, как его переделать и улучшить.

Одна из наших последних инициатив — прозвон номера. Обычно номера мошенников, на которые они регистрируют аккаунты, живут недолго. Мы звоним по номеру продавца после подачи объявления на Авито. Если дозвониться не получается, модерация отклоняет объявление. Мошенники начали менять номер телефона непосредственно перед публикацией, чтобы мы успели позвонить, пока он ещё доступен.

А вот и обратная связь от мошенника

В подозрительных случаях мы понижаем приоритет объявления в выдаче и убираем его из рекомендаций. При этом мы устанавливаем задержку в выдаче до 48 часов, чтобы гарантированно успеть всё внимательно проверить и доставить чуть больше неудобства мошенникам.

Оформление безопасной доставки.

Сделка кажется абсолютно безопасной: предоплаты продавцу не нужно, а передать товар он предлагает через «Авито-доставку».

Данная услуга была придумана сервисом для безопасности и комфорта. Клиент производит оформление доставки, определяется с местом ее получения и отправляет деньги. Производится резервация денежных средств на карте, однако продавец не получает их сразу. Покупка отправляется продавцом через транспортную компанию. Посылке присваивается оригинальный трек-номер, сервисом этот номер отправляется обеим сторонам сделки, чтобы у каждого была возможность отследить его местонахождение.

После приезда товара в пункт выдачи, покупателем производится ее проверка и он забирает ее (при условии, что она в порядке). Только после этого деньги отправляются на платежную карту продавца.

Для оформления этой безопасной доставки, надо кликнуть по кнопке «Покупка с доставкой», которая находится на странице с объявлением. Если у продавца нет желания морочить себе голову доставкой, он имеет возможность деактивировать данную функцию. В таком случае клиенты не будут видеть кнопку.

Мошенникам хорошо известно, что доставка через сервис является выгодной и абсолютно безопасной для покупателей, поэтому и советуют произвести ее оформление. Но не все так просто.

Внимательно смотрите за руками!

Мошенник выясняет Город “жертвы”.

Злоумышленнику нужно узнать, в какой населенный пункт необходимо произвести доставку посылки: эти данные пригодятся ему в скором времени. А еще он утверждает, что «Авито-доставка» защитит клиента от мошенничества и сохранит его денежные средства.

Авито доставку включали только чтобы сделать скриншот.

Но оформить эту доставку клиент не имеет возможности: кнопка то отсутствует. Ее на самом деле нет, так как мошенник не планировал продавать плазму с доставкой. Однако он включил ее на несколько секунд, чтобы подтвердить факт ее активации перед покупателем.

Заключайте сделки только на сервисе «Авито», иначе Вы можете потерять все денежные средства на своей карте

Каждый день мы блокируем +/- 2000 профилей мошенников и систематически шлем запросы на блокирование фальшивых страниц. Система «Авито» распознает стороннюю ссылку в переписке и мгновенно уведомляет покупателя о возможных последствиях перехода.

Также мы предупреждаем покупателей, когда продавцы просят их перейти для общения в другое место или месенджер. Если Вы заключаете сделку за пределами платформы сервиса, мы не имеем возможности защитить Вас. Чтобы не угодить на удочку злоумышленников, ведите переговоры, заказывайте доставку и оплачивайте покупку только через «Авито».

Ниже Вы можете ознакомиться с нескольким простыми правилами, которые могут сохранить Ваши денежные средства: